Fluxo de caixa

O relatório de Fluxo de caixa mostra o dinheiro se movimentando: quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou em cada período. E, ao lado, uma segunda leitura tão importante quanto — quanto do que estava previsto realmente aconteceu.

Para acessar, vá em Relatórios no menu lateral e abra Fluxo de caixa.

Os indicadores no topo

• Recebido no período: as entradas, contadas pela data de pagamento.
• Pago no período: as saídas, também pela data de pagamento.
• Saldo do caixa: o recebido menos o pago. Aparece em verde quando sobra e em vermelho quando falta.
• A receber no período: o que ainda está em aberto, com destaque para quanto já está vencido.

O gráfico "Caixa por período"

Barras de Entradas e Saídas lado a lado, com uma linha de Saldo por cima. Tudo aqui é pela data de pagamento — é o dinheiro que de fato passou pelo caixa em cada mês.

O gráfico "Previsto vs realizado"

Este é o gráfico que mais ensina sobre a saúde da clínica. Um botão alterna entre Receitas e Despesas, e duas linhas se comparam: a tracejada é o Previsto, a cheia é o Realizado. Acima do gráfico, uma frase resume quanto do previsto já entrou — algo como "87% do previsto recebido".

A diferença entre as duas linhas não é erro — é informação:

• Previsto conta pela data de vencimento: o que estava combinado para acontecer naquele mês.
• Realizado conta pela data de pagamento: o que de fato aconteceu.

Uma cobrança que venceu em janeiro e foi paga em fevereiro aparece no previsto de janeiro e no realizado de fevereiro. Por isso as duas linhas quase nunca coincidem — e a distância entre elas é exatamente o seu atraso de recebimento. Para entender melhor os dois critérios, veja Filtrar por vencimento ou pagamento.

A tabela

Uma linha por período, com seis colunas — Receita prevista, Recebida, Despesa prevista, Paga e Saldo do caixa — e uma linha de Total no fim. Clique no título da coluna para reordenar (veja Paginação e ordenação).

Filtro de período

O padrão são os últimos 12 meses. Intervalos até 31 dias são agrupados por dia; até 120 dias, por semana; acima disso, por mês.

Como o Oluma calcula

• Previsto são todas as receitas e despesas não canceladas, contadas pela data de vencimento — inclui o que já foi pago e o que ainda está pendente.
• Realizado são só as pagas, contadas pela data de pagamento.
• Vencido é uma cobrança pendente cuja data de vencimento já passou.
• Transações canceladas ficam fora de tudo.
• Os valores são sempre líquidos, com o desconto já aplicado — veja Descontos.

Exemplo: o Rafael olha os últimos 12 meses e vê o saldo positivo em quase todos. No gráfico Previsto vs realizado, em Receitas, a linha do realizado vive uns 15% abaixo da tracejada, todo mês. A conclusão é que ele fatura bem, mas recebe com atraso crônico. Ele abre o relatório de Inadimplência e começa pelas cobranças mais antigas.

Perguntas frequentes

• Por que o "Recebido no período" não bate com o Financeiro? Provavelmente porque a tela Financeiro está no critério padrão, que é por vencimento. Troque para Pagamento e os números passam a falar a mesma língua.
• A linha do previsto some nos meses futuros. É erro? Não. As despesas de contas fixas só são geradas cerca de 45 dias antes do vencimento; o que está mais à frente ainda não existe como lançamento.
• O saldo do caixa aqui é o saldo das minhas contas bancárias? Não. É o resultado do período — recebido menos pago — não o saldo acumulado das suas contas financeiras.
• Uma cobrança que venci e recebi no mesmo mês aparece duas vezes? Não. Ela aparece uma vez no previsto e uma vez no realizado, que são colunas diferentes da mesma linha. Nada é somado em dobro.