Inadimplência

O relatório de Inadimplência reúne, em uma tela, todos os clientes com cobranças vencidas, organizados por tempo de atraso. Diferente dos outros relatórios, ele não é uma análise do passado: é uma lista de trabalho para hoje, com o botão de cobrança em cada linha.

Para acessar, vá em Relatórios no menu lateral e abra Inadimplência.

Os indicadores no topo

Dois indicadores gerais:

• Total vencido: a soma de tudo que está em atraso, com quantas cobranças são.
• Clientes inadimplentes: quantas pessoas têm pelo menos uma cobrança vencida.

E três por faixa de atraso — Vencidas há 1–15 dias, Vencidas há 16–30 dias e Vencidas há 31+ dias —, cada um mostrando o valor das cobranças naquela faixa e, abaixo, quantas cobranças são e de quantos clientes.

O filtro por faixa de atraso

Logo acima da tabela, quatro botões: Todas, 1–15 dias, 16–30 dias e 31+ dias. Ao escolher uma faixa, a tabela passa a mostrar os clientes que têm pelo menos uma cobrança nela, e a coluna daquela faixa fica em negrito.

Os indicadores do topo nunca mudam com o filtro — eles são sempre o retrato completo.

A tabela

Cada linha é um cliente:

• Cliente: o nome, que abre a ficha dele já na aba Financeiro. Quem estiver desativado aparece com a etiqueta Inativo.
• Cobranças: quantas cobranças vencidas essa pessoa tem.
• Vencida há: quantos dias de atraso tem a cobrança mais antiga dela, com a data logo abaixo.
• 1–15 dias, 16–30 dias, 31+ dias: o valor das cobranças em cada faixa. Cada cobrança entra na faixa do próprio atraso, e as três colunas somam exatamente o Total da linha. Um traço significa que não há nada naquela faixa.
• Total: quanto essa pessoa deve no total.

A lista mostra 20 clientes por página e todas as colunas são ordenáveis (veja Paginação e ordenação). No celular, cada cliente vira um cartão com o nome, o total e há quanto tempo está vencida a cobrança mais antiga.

Cobrar pelo WhatsApp

Em cada linha há o botão WhatsApp, que abre a conversa com o cliente e já deixa a mensagem escrita, esperando você revisar antes de enviar:

Olá, Maria! Tudo bem? Passando para lembrar que há um pagamento em aberto com a gente. Se já tiver acertado, é só desconsiderar esta mensagem. Qualquer dúvida, estamos à disposição!

A mensagem é curta e não menciona valor de propósito — quem conhece a situação é você, e o texto foi feito para você completar antes de mandar. O botão só aparece para clientes com telefone cadastrado.

Ao lado, o botão Financeiro abre a tela Financeiro já filtrada nas cobranças vencidas daquele cliente. Ele aparece só para quem tem acesso ao Financeiro.

Como o Oluma calcula

• Entram só as cobranças pendentes com vencimento anterior a hoje, vinculadas a um cliente.
• Cobranças já pagas ou canceladas ficam de fora, assim como as que ainda não venceram.
• Vencida há conta a partir da cobrança mais antiga da pessoa; as colunas por faixa contam cada cobrança pelo próprio atraso.
• Os valores são líquidos, com o desconto já aplicado.
• Cobranças vencidas sem cliente vinculado não aparecem — não há quem cobrar. Quando existem, um aviso no rodapé informa quantas são, quanto somam e leva à lista completa no Financeiro.

Este relatório não tem filtro de período: ele é sempre o retrato de hoje.

Exemplo: o João abre o relatório na segunda de manhã e vê R$ 4.200 vencidos, de 11 clientes. Ele clica em 31+ dias e sobram 3 pessoas, somando R$ 2.600 — mais da metade do problema em três ligações. Ele resolve essas primeiro e depois manda o lembrete de WhatsApp para o resto.

Perguntas frequentes

• Como registro o pagamento depois que a pessoa paga? Por aqui não dá — este relatório é só de consulta e cobrança. Registre pelo botão Financeiro da linha, pela aba Financeiro do cliente ou pela tela Financeiro. Veja Registrar pagamento.
• Qual a diferença para as "Cobranças vencidas" do painel inicial? É a mesma seleção de cobranças. O painel inicial mostra as 5 mais urgentes como aviso do dia; este relatório mostra todas, agrupadas por cliente e separadas por tempo de atraso.
• O valor daqui não bate com o do painel inicial. O card de recebimentos vencidos do painel respeita o período escolhido lá e inclui cobranças sem cliente. Para os dois baterem, coloque o painel em Todo o período e some, ao total daqui, o valor do aviso de cobranças sem cliente.
• A soma dos clientes das três faixas passou do total. Por quê? Porque quem tem cobranças em duas faixas é contado nas duas. O total de Clientes inadimplentes conta cada pessoa uma vez só.
• Um cliente inativo apareceu na lista. Desativar o cadastro não perdoa a dívida. Ele continua na lista, com a etiqueta Inativo, até a cobrança ser paga ou cancelada.