Contas recorrentes
Cadastre contas fixas que se repetem todo mês — aluguel, internet, uma mensalidade — e deixe o Oluma criar os lançamentos sozinho.
As contas recorrentes são aquelas que se repetem todo mês com o mesmo formato: o aluguel da sala, a internet, a conta da contadora, o sistema que você assina — ou, do lado das entradas, uma mensalidade fixa de um cliente. Em vez de cadastrar essa conta manualmente mês após mês, você cadastra uma vez e o Oluma cria o lançamento sozinho a cada período.
Recorrência ou parcelamento?
São coisas diferentes:
- Parcelamento tem fim e total fechado: você divide um valor conhecido em algumas vezes (um pacote de R$ 300 em 3 parcelas de R$ 100). Veja Parcelas.
- Recorrência é aberta: repete todo mês, sem data final definida, até você encerrar ou desativar. O valor pode até variar de um mês para o outro — é o caso da conta de luz.
Use recorrência para as contas fixas do dia a dia; use parcelamento quando há um total combinado para quitar em algumas vezes.
Como criar uma conta recorrente
Há dois caminhos — os dois chegam ao mesmo lugar.
Pelo formulário de receita ou despesa
- No Financeiro, clique em Nova receita ou Nova despesa.
- No seletor Pagamento, escolha Recorrente (as outras opções são "À vista" e "Parcelado").
- Preencha os campos da recorrência e salve.
Pela tela de contas recorrentes
- No topo do Financeiro, clique em Recorrentes.
- Clique em Nova recorrência — o formulário já abre no modo recorrente.
Os campos
| Campo | O que preencher | Obrigatório |
|---|---|---|
| Tipo | Receita ou Despesa | ✓ |
| Descrição | Nome da conta (ex.: "Aluguel da sala", "Internet") | ✓ |
| Valor | Quanto é a conta. Se ela varia de mês a mês, use um valor de referência — dá para ajustar cada lançamento depois. | ✓ |
| A partir de | Quando a recorrência começa. Essa data também define o dia do vencimento (começou dia 10, vence todo dia 10). Não aceita data no passado. | ✓ |
| Repetição | Por enquanto, somente Mensal. | ✓ |
| Término | Sem término (repete indefinidamente) ou Encerrar em data (você escolhe a data em Encerrar em). | ✓ |
| Categoria | Categoria financeira. Veja Categorias financeiras. | ✓ |
| Conta (padrão) | Conta financeira sugerida na hora de pagar. Veja Contas financeiras. | — |
| Forma de pagamento (padrão) | Forma sugerida na hora de pagar. Veja Formas de pagamento. | — |
| Cliente | Vincule a um cliente, se a conta for ligada a alguém. | — |
| Observação | Anotações internas. | — |
Enquanto você preenche, o bloco Próximos lançamentos mostra uma prévia das próximas datas e valores que serão gerados.
Se você escolher um dia de vencimento acima de 28 (dia 30, por exemplo), nos meses mais curtos o lançamento cai no último dia do mês. Em fevereiro, "todo dia 30" vira o dia 28 (ou 29 em ano bissexto).
O que o Oluma faz com a recorrência
Ao salvar, o Oluma passa a criar os lançamentos sozinho:
- Cada lançamento entra como Pendente (a vencer) — o do mês atual e o do próximo já aparecem, e os seguintes vão sendo criados conforme o tempo passa.
- Esses lançamentos são transações comuns do Financeiro: aparecem na lista, contam nos totais e podem ser filtrados como qualquer outra. Veja Transações.
- O Oluma não paga nem recebe nada sozinho. Ele só cria o lembrete do que vai vencer.
Quando a conta chegar, você registra o pagamento como faria com qualquer transação. Se o valor daquele mês for diferente (a conta de luz, de novo), ajuste o valor do lançamento antes de marcar como pago — isso não altera os outros meses.
A tela Contas recorrentes
Para abrir, clique em Recorrentes no topo do Financeiro. A tela lista todas as suas contas fixas:
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Descrição | Nome da conta. Clicar nela abre a edição. |
| Repetição | A frequência e o dia, no formato "Mensal · todo dia 10". |
| Próximo | A data do próximo vencimento a ser gerado. |
| Valor | Valor atual da conta (verde para receita, vermelho para despesa). |
| Situação | Ativo (gerando lançamentos) ou Inativo (pausado). |
No rodapé, o Oluma soma as contas ativas e mostra quanto é fixo por mês — Receita fixa/mês e Despesa fixa/mês.
Cada linha tem um menu (no ícone ⋮) com as ações Editar, Desativar (ou Ativar) e Excluir.
Editar, desativar e excluir
Editar
Clique na conta (pelo nome ou pela ação Editar) para mudar o valor, a descrição, a categoria, o cliente, a observação, a data de término e as opções padrão de conta e forma de pagamento.
Ao salvar, as mudanças valem também para os lançamentos já gerados que ainda não venceram — e a própria tela avisa, antes de você confirmar, quantos lançamentos serão atualizados.
Lançamentos já vencidos ou já pagos não mudam quando você edita a recorrência. Eles ficam como estão — só os pendentes ainda no futuro acompanham a alteração.
A frequência e o dia não mudam na edição
Na edição, a repetição e o dia de vencimento aparecem em Agenda, apenas para leitura (algo como "Mensal · vence todo dia 10"). Isso é proposital.
Para mudar o dia de vencimento (ou a frequência), exclua a recorrência e crie uma nova com a data certa. Os lançamentos que já existiam continuam no Financeiro.
Desativar e ativar
Desativar interrompe a geração de novos lançamentos — os que já foram criados continuam na lista. Use quando a conta deixa de existir por um tempo, mas pode voltar. Para retomar, use Ativar: o Oluma volta a gerar os próximos.
Excluir
Excluir encerra a recorrência de vez. Ao confirmar, o Oluma mostra: "Isto para os próximos lançamentos. Os lançamentos já criados continuam na sua lista do financeiro."
Ou seja: nada do que já existe é apagado — apenas deixam de ser criados lançamentos novos.
Permissões
As contas recorrentes seguem as mesmas permissões do Financeiro:
- Criar e editar uma recorrência exige acesso de nível Editar ao Financeiro.
- Excluir exige acesso Total.
Proprietário e administrador têm acesso completo. Para profissional e secretária, depende do nível configurado pelo proprietário. Veja Permissões.
Perguntas frequentes
- Só consigo escolher "Mensal". E semanal ou anual? Por enquanto, a recorrência é só mensal. As demais frequências devem chegar mais adiante.
- Editei o valor, mas um lançamento antigo continua com o valor anterior. É o esperado. A edição só atualiza os lançamentos pendentes que ainda não venceram; os vencidos e os já pagos não mudam.
- A conta de luz muda todo mês. Como faço? Deixe um valor de referência na recorrência e ajuste o valor de cada lançamento na hora de registrar o pagamento.
- Se eu excluir a recorrência, perco os lançamentos já criados? Não. Eles continuam no Financeiro. A exclusão só impede que novos sejam gerados.
- A recorrência cobra o cliente automaticamente? Não. O Oluma cria o lançamento para você se organizar, mas quem registra o recebimento é você.