Contas financeiras
Como gerenciar contas financeiras no Oluma — contas bancárias, caixas, saldo inicial, saldo atual e conta padrão.
As contas financeiras representam os lugares onde o dinheiro da sua clínica fica: contas bancárias, caixa físico, cartões de crédito ou investimentos. O sistema calcula o saldo de cada conta automaticamente com base nas transações pagas.
Acessar a tela de contas financeiras
No menu lateral, acesse Cadastros e clique em Contas financeiras.
Filtros
Filtre as contas por situação: Todas, Ativas ou Inativas.
Saldo total
No rodapé da lista, o sistema mostra o saldo total das contas filtradas — a soma dos saldos atuais.
Tipos de conta
| Tipo | Descrição |
|---|---|
| Conta corrente | Conta bancária de uso diário |
| Conta poupança | Conta bancária de rendimento |
| Dinheiro / Caixa | Dinheiro em espécie na clínica |
| Cartão de crédito | Fatura do cartão de crédito |
| Investimento | Aplicações financeiras |
| Outro | Qualquer outro tipo de conta |
Criar uma nova conta
- Clique em Nova conta no canto superior direito.
- Preencha o nome (ex: Conta Bradesco, Caixa da clínica).
- Selecione o tipo da conta.
- Informe o saldo inicial (opcional). Pode ser um valor negativo (ex: fatura de cartão de crédito). Se deixar vazio, o saldo inicial será zero.
- Defina se é a conta padrão — a conta usada automaticamente ao criar transações financeiras.
- Clique em Adicionar.
Saldo atual
O saldo atual é calculado automaticamente:
Saldo atual = Saldo inicial + Receitas pagas - Despesas pagas
Esse cálculo considera apenas transações com status Pago. Transações pendentes ou canceladas não afetam o saldo.
O saldo atual é um campo somente leitura. Não é possível editá-lo manualmente — ele reflete sempre o estado real das transações da conta.
Editar uma conta
Clique no nome da conta na lista. No formulário de edição, altere:
- Nome e tipo
- Saldo inicial — alterar o saldo inicial recalcula o saldo atual automaticamente
- Situação — ativa ou inativa
- Conta padrão — sim ou não
O formulário de edição mostra o saldo atual calculado ao lado do saldo inicial, para você ter referência.
Conta padrão
A conta marcada como padrão é pré-selecionada automaticamente sempre que você cria uma nova transação financeira. Deve existir sempre pelo menos uma conta padrão.
Para alterar a conta padrão:
- Pelo menu de ações de outra conta, clique em Definir como padrão
- Ou abra o formulário de edição da conta desejada e ative Conta padrão
A conta padrão aparece com um selo Padrão ao lado do nome na lista.
Ativar e desativar
Contas inativas não aparecem nas listas de seleção ao criar transações. Para ativar ou desativar:
- Pelo menu de ações, clique em Ativar ou Desativar
- Ou abra o formulário de edição e altere a Situação
Não é possível desativar a conta padrão. Defina outra conta como padrão antes de desativá-la.
Excluir uma conta
No menu de ações ou no formulário de edição, clique em Excluir. Uma confirmação será solicitada.
Não é possível excluir a conta padrão. Defina outra conta como padrão antes de excluí-la. Transações já vinculadas à conta excluída não serão afetadas.
Onde as contas financeiras são usadas
- Transações financeiras — ao criar uma receita ou despesa, você seleciona a conta financeira. Veja Transações.
- Registrar pagamento — ao marcar uma parcela como paga, o valor é registrado na conta selecionada. Veja Registrar pagamento.
Perguntas frequentes
- Posso ter mais de uma conta padrão? Não. Apenas uma conta pode ser a padrão por vez. Ao definir uma nova conta como padrão, a anterior deixa de ser.
- O saldo negativo indica problema? Não necessariamente. Contas de cartão de crédito costumam ter saldo negativo (representando a fatura). O saldo reflete fielmente as transações registradas.
- Por que meu saldo não confere com o extrato bancário? O saldo do Oluma considera apenas as transações registradas no sistema. Se houver movimentações não lançadas, a diferença é esperada.